Bank Pekao S.A. wdraża nową usługę doradztwa inwestycyjnego dla klientów Premium. Wśród elementów wyróżniających ją na rynku jest pełna integracja z systemem bankowym Pekao oraz dostępność online. Dzięki usłudze klienci otrzymują analizę składu posiadanego przez siebie portfela inwestycyjnego pod kątem ryzyka oraz pomoc w doborze odpowiednich instrumentów, w tym funduszy inwestycyjnych. Indywidualne podejście do każdego klienta pozwala przedstawić rekomendacje, które są lepiej dopasowane do oczekiwań, potrzeb i apetytu na ryzyko.

W 2024 roku napływy do funduszy inwestycyjnych dostępnych dla klientów detalicznych wyniosły 39,2 mld zł, z czego aż 88%, tj. 34,5 mld zł dotyczyły funduszy dłużnych. Wśród nich dominowały fundusze dłużne uniwersalne (17 mld) oraz papiery skarbowe krótkoterminowe (11,8 mld). W tym samym okresie napływy do funduszy akcyjnych zmniejszyły się o 0,2 mld, a do funduszy mieszanych zagranicznych zwiększyły o 1,8 mld, tj. 5%^1.. Pokazuje to, że Polacy inwestują głównie w jedną klasę aktywów i mało korzystają z jednego z podstawowych narzędzi inwestora, czyli dywersyfikacji swoich inwestycji.

Aby optymalnie wykorzystać potencjał rynków Bank Pekao proponuje nową usługę doradztwa inwestycyjnego tym razem w segmencie Premium. To innowacyjne rozwiązanie jest dostępnym online narzędziem wsparcia, które łączy indywidualne podejście do klienta, z pełną integracją z systemem bankowym oraz kompleksową analizą portfela inwestycyjnego. Dzięki temu klienci mogą cieszyć się spersonalizowanymi rekomendacjami inwestycyjnymi, które podpowiadają im w co warto zainwestować.

– Wdrożenie doradztwa inwestycyjnego w nowoczesnym wydaniu ma na celu zapewnienie naszym klientom najwyższej jakości usług finansowych. Indywidualny Portfel Inwestycyjny przygotowywany jest dla klienta w oparciu o jego potrzeby, preferencje, co do sposobu inwestowania, poziom wiedzy i doświadczenia w zakresie inwestowania na rynku finansowym, sytuację finansową oraz poziom tolerancji ryzyka inwestycyjnego. Indywidualne podejście oraz wiedza i doświadczenie ekspertów z Biura Maklerskiego Pekao zapewniają wsparcie naszych klientów w podejmowaniu świadomych decyzji zmierzających do osiągnięcia wyznaczonych celów inwestycyjnych – mówi Wojciech Bogacki, dyrektor Biura Usług Inwestycyjnych, Biuro Maklerskie Pekao.

Doradztwo inwestycyjne w Pekao pozwala na analizę struktury aktywów portfela klienta, biorąc pod uwagę różne typy funduszy inwestycyjnych oraz relatywne rankingi, przygotowywane przez BM Pekao. Algorytm uwzględnia również opinie Komitetu Inwestycyjnego. Dzięki temu wydawane rekomendacje uwzględniają aktualną sytuację na rynkach finansowych, a sam proces jest szybki i dostosowany do indywidualnych potrzeb klienta.

Po wydaniu rekomendacji inwestycyjnej, klienci mają możliwość w szybki sposób, kilkoma kliknięciami, wykonać rekomendowane transakcje w serwisie P24. Dzięki temu mogą łatwo dostosować swój portfel inwestycyjny do rekomendowanego składu, co pozwala na maksymalizację korzyści z inwestycji. Warto dodać, że usługa uwzględnia wszystkie instrumenty finansowe posiadane przez klienta.

Cały proces, od podpisania umowy po realizację transakcji, odbywa się online lub w oddziale banku. Klienci mogą samodzielnie skorzystać z intuicyjnego interfejsu lub z pomocy doradcy.

Bank Pekao znalazł się na podium rankingu Instytucji Roku w kategorii najlepszej bankowości osobistej. Doceniona została indywidualna obsługa Doradcy Premium w oddziale, dostęp do profesjonalnego doradztwa oraz kompleksowa oferta oszczędnościowo-inwestycyjna. Konto Premium Pekao zajęło również trzecie miejsce w rankingu „Złoty Bankier”.

1.Źródło: https://www.analizy.pl/raporty/36574/saldo-wplat-i-wyplat-do-funduszy-inwestycyjnych-grudzien-2024-rekordowy-rok

Doradztwo inwestycyjne jest usługą maklerską, na podstawie której firmy inwestycyjne uprawnione są do wydawania klientom rekomendacji inwestycyjnych na zasadach wskazanych w art. 76 ust. 1 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi. Z każdą inwestycją wiąże się ryzyko straty, czyli możliwość utraty części lub całości zainwestowanego kapitału lub nieosiągnięcia zakładanych zysków. Historyczne wyniki inwestycji nie gwarantują podobnych wyników w przyszłości. Szczegółowe informacje o usłudze, w tym opis kosztów oraz ryzyka związanego z inwestowaniem, oraz informacje nt. sprzedaży krzyżowej usług maklerskich świadczonych przez Biuro Maklerskie Pekao, w tym opis ryzyk oraz wskazanie kosztów i opłat związanych z zawarciem, wykonaniem lub rozwiązaniem poszczególnych umów w ramach sprzedaży krzyżowej, zawarte są w Regulaminie świadczenia usług przez Biuro Maklerskie Pekao, Pakiecie informacyjnym, Taryfie prowizji i opłat Biura Maklerskiego Pekao, a także Regulaminie świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego przez Biuro Maklerskie Pekao i Tabeli opłat za świadczenie usługi doradztwa inwestycyjnego w Biurze Maklerskim Pekao, dostępnych w placówkach oraz na stronie pekao.com.pl/biuro-maklerskie

Źródło: Pekao

Wiosenne oszczędności w Banku Pekao S.A. zachęcają do oszczędzania. W ramach promocyjnej oferty można uzyskać oprocentowanie 7 proc. w skali roku na nowo otwartych Kontach Oszczędnościowych oraz Kontach Oszczędnościowych Premium, a także 5 proc. w skali roku na pierwszej otwieranej Skarbonce.

Według badania „Sytuacja na rynku consumer finance”[1] z listopada 2024 roku, prawie połowa badanych, tj. 44,2 proc. uważa, że w ciągu najbliższych 12 miesięcy uda im się zaoszczędzić pieniądze, a 45,9 proc., że obecnie panują do tego sprzyjające warunki. Największy optymizm wykazuje grupa wiekowa 16-29 lat, gdzie aż 57,4 proc. respondentów uważa oszczędzanie za realne, w porównaniu do 50,5 proc. w przedziale wiekowym 30-49 lat. Badani chcą oszczędzać na wakacje, remont czy emeryturę. W realizacji tych celów, dla osób chcących oszczędzać pomocne może być ulokowanie wolnych środków na Kontach Oszczędnościowych w Pekao.

7 proc. w skali roku można oszczędzić z Kontem Oszczędnościowym, które obowiązuje przez 5 miesięcy (152 dni) od dnia zawarcia umowy dla środków do 100 tys. zł zgromadzonych na rachunku. Na Koncie Oszczędnościowym Premium oprocentowanie w wysokości 7 proc. w skali roku przez ten sam okres może objąć kwotę do 200 tys. zł.

Oferta skierowana jest do osób pełnoletnich, które w okresie od 1 stycznia 2024 r. do 31 marca 2025 r. nie posiadały żadnego rachunku w Banku Pekao S.A. albo miały rachunek/ rachunki, na których suma średnich miesięcznych sald nie przekraczała 2 tys. zł. Obejmuje klientów, którzy mają konto osobiste z kartą debetową lub zdecydują się na otwarcie Konta Przekorzystnego lub Konta Świat Premium z kartą debetową, spełniając dodatkowe warunki opisane w regulaminie promocji. Promocyjne oprocentowanie jest naliczane w cyklach rozliczeniowych, pod warunkiem, że klient będzie miał kartę debetową do konta osobistego w PLN. Konto można otworzyć w placówce banku lub zdalnie w aplikacji PeoPay i serwisie Pekao24.

Oszczędzanie na wybrane cele umożliwia także Skarbonka do Konta Oszczędnościowego z oprocentowaniem 5 proc. w skali roku przez 3 miesiące (92 dni) dla kwoty do 5 tys. zł. Promocja obowiązuje na pierwszej otwartej Skarbonce. Klient może samodzielnie otworzyć w aplikacji PeoPay i serwisie Pekao24, może określić jej nazwę, cel oszczędzania oraz czas, a także zdecydować o regularnych wpłatach, ustawiając automatyczne zlecenia stałe. Do jednego konta oszczędnościowego można założyć do 10 Skarbonek.

Bank Pekao oferuje także dodatkowy bonus w wysokości do 300 zł za otwarcie Konta Przekorzystnego w trzeciej edycji promocji „Otwórz Konto online i otrzymaj nagrodę”. Aby dostać 150 zł, należy otworzyć konto online z aplikacją PeoPay oraz bankowością Pekao24, zaakceptować zgody marketingowe i zapewnić wpływ z zewnątrz na  koncie w łącznej wysokości minimum 1000 zł w miesiącu otwarcia lub w następnym.Drugie 150 zł można otrzymać za wykonanie co najmniej pięciu transakcji kartą do konta w każdym z trzech kolejnych miesięcy od jego założenia. Konto Przekorzystne oferuje korzystne warunki, takie jak brak opłat za prowadzenie rachunku, darmowe wypłaty z bankomatów w Polsce i za granicą, przewalutowanie przy płatnościach kartą oraz przelewy bez ograniczeń w aplikacji PeoPay.

- Na wiosnę, kiedy wszystko dookoła budzi się do życia, finanse klientów w Pekao także rosną na kontach oszczędnościowych i Skarbonce. To dobry czas, aby rozpocząć przygodę z oszczędzaniem i zadbać o stan oraz wysokość swoich finansów. Z Bankiem Pekao, który umożliwia oszczędzanie na wiele sposobów, jest to proste i szybkie - mówi Artur Jaśkiewicz, dyrektor Biura Zarządzania Produktami Oszczędnościowymi i Klientami Zamożnymi w Banku Pekao S.A.

Promocje trwają do 29 maja 2025 r. Szczegółowe informacje o kontach oszczędnościowych, Skarbonkach, Koncie Przekorzystnym oraz aplikacji PeoPay dostępne są na stronie Banku Pekao S.A.

ING Bank Śląski proponuje klientom indywidualnym kolejną edycję oszczędnościowej oferty specjalnej, z oprocentowaniem na poziomie 6,5%. Z oferty można skorzystać do 6 maja 2025 roku.

Oferta specjalna dla aktywnych klientów indywidualnych obejmuje:

OKO w ofercie "Bonus na start" (przeznaczona dla klientów, którzy chcą zacząć aktywnie oszczędzać z ING)

• 6,5% dla kwot poniżej 200 tyś przez 3 miesiące od założenia konta i za spełnienie dodatkowych warunków*;
• 3% dla kwot poniżej 200 tyś przez 3 miesiące od założenia konta;
• 1,50% dla pozostałych środków i po zakończeniu oferty.
  Dowiedz się więcej

"OKO Bonus" (przeznaczona dla klientów, którzy już oszczędzają z ING, posiadaczy Mojego ING)

• 6,5% dla nowych środków dla kwoty do 200 tyś przez 3 miesiące od założenia konta i za spełnienie dodatkowych warunków*;
• 3,0% tylko dla nowych środków dla kwoty do 200 tyś przez 3 miesiące od założenia konta;
• 1,50% dla środków niestanowiących nowych środków.
  Dowiedz się więcej

*Dodatkowe warunki:            

• założenie konta (ROR), jeśli klient jeszcze go nie posiada;
• zalogowanie się do aplikacji minimum 3 razy w trakcie trwania umowy;
• wykonanie minimum 15 transakcji bezgotówkowych kartą wydaną do konta lub BLIK w trakcie trwania umowy.

Źródło: ING Bank Śląski