Finanse firmowe

Aromma.pl - Świece sojowe tworzone z pasją
PragmaGO zamyka pierwsze półrocze 2024 z obrotem na poziomie 1,15 mld zł, rosnąc 25% r/r

PragmaGO zamyka pierwsze półrocze 2024 z obrotem na poziomie 1,15 mld zł, rosnąc 25% r/r

Podsumowanie wyników PragmaGO w pierwszym półroczu 2024:

  • 1,15 mld zł sfinansowanych należności (+25% r/r),

    • 924 mln zł (+16% r/r) wygenerował faktoring,

    • 305 mln zł (+49% r/r) obrotu zostało zrealizowane w modelu embedded finance,

  • 13 872 firm (+18% r/r) pozyskało finansowanie,

    • z faktoringu skorzystało 1 756 klientów (+20% r/r),

    • z usług embedded finance skorzystało 12 567 przedsiębiorców (+17% r/r).

„Jesteśmy zdecydowanym liderem rynku w kategorii embedded finance dla biznesu. To usługi finansowania, których dystrybucja odbywa się poprzez zautomatyzowaną integrację techniczną z partnerami. Dzięki temu dostarczamy klientom ponadprzeciętne rozwiązania user experience. Dynamicznie rozwijamy ten segment usług - nie tylko zwiększamy bazę partnerów, klientów i wartość udzielanego finansowania, ale wprowadzamy też zupełnie nowe na polskim rynku rozwiązania. W maju przedstawiliśmy PragmaPay – pierwszą płatność odroczoną dla B2B, która dorównuje wygodą i szybkością standardom w segmencie konsumenckim. Chcemy, aby mali i średni przedsiębiorcy mieli łatwy dostęp do finansowania, które jest dostosowane do ich potrzeb i nie musieli sięgać np. po usługi z rynku konsumenckiego” – mówi Tomasz Boduszek, Prezes Zarządu PragmaGO.

PragmaPay mogą wdrożyć platformy sprzedażowe, bramki płatnicze czy marketplace’y. To usługa nie tylko dla posiadaczy sklepów online, ale też firm realizujących zamówienia składane w panelu klienta (po zarejestrowaniu i zalogowaniu). PragmaPay może być alternatywą dla kredytów kupieckich, które wymagają od sprzedawcy dodatkowych nakładów finansowych. W zakresie płatności odroczonych dla firm PragmaGO osiągnęła 112 mln zł (+44% r/r) obrotu.

Druga usługa w modelu embedded finance to Merchant Cash Advance (MCA) – finansowanie firm z limitem i wysokością raty dostosowanymi do dynamiki obrotów klienta, z uwzględnieniem ich sezonowości. W ramach MCA firmy pozyskały 113 mln zł (+132% r/r).

Embedded finance to pieniądze w 100% online, w kilka minut, tam gdzie przedsiębiorcy prowadzą działalność.

PragmaGO stale rozwija też linię usług faktoringowych. Digital faktoring stanowi już 54% obrotu w tym segmencie. Usługa pozwala na finansowanie faktur w stałej umowie, której parametry klient może

dostosować online. Digital faktoring osiągnął 29% dynamiki wzrostu, a wartość sfinansowanych faktur wyniosła 498 mln zł (podczas gdy tradycyjny faktoring urósł zaledwie o 5%).

W lutym br. do Grupy PragmaGO dołączyła Monevia* – lider na polskim rynku w finansowaniu pojedynczych faktur (invoice discountingu). 

PragmaGO jest też zaufanym emitentem obligacji notowanych na rynku Catalyst. W pierwszym półroczu 2024 roku Spółka zamknęła trzy emisje złotówkowe na łączną wartość 80 mln zł. W kwietniu Spółka z sukcesem zakończyła pierwszą ofertę obligacji w obcej walucie i pozyskała 3,5 mln EUR. Wszystkie emisje PragmaGO w 2024 roku zostały zamknięte z redukcją popytu.

* PragmaGO zakupiła od funduszu 21 Concordia 100% udziałów w spółce Monevia.

Podsumowanie wyników PragmaGO w I półroczu 2024:

Wartość nominalna sfinansowanych należności (PLN)

Dynamika r/r

Ogółem

1,15 mld

+25%

Faktoring

924 mln

+16%

w tym:

Digital faktoring

498 mln

+29%

Faktoring tradycyjny

426 mln

+5%

Pożyczki digital

227 mln

+80%

w tym m.in.

 Merchant Cash Advance

113 mln

+132%

BNPL B2B

112 mln

+44%

Liczba klientów

Dynamika r/r

Ogółem

13 872

+18%

Faktoring

1 756

+20%

Pożyczki digital

12 156

+18%

w tym m.in.

 Merchant Cash Advance

2 185

+95%

BNPL B2B

10 395

+8%

 

PragmaGO SA (pragmago.pl) – funkcjonuje w branży finansowania MŚP od 1996 r. Obecnie Spółka jest czołowym polskim fintechem, zbudowanym na 25-letnim doświadczeniu we współpracy z Klientami z sektora MŚP. Rozwój Spółki wspiera technologiczna spółka zależna PragmaGO.tech. W 2021 r. PragmaGO została przejęta i dokapitalizowana przez Enterprise Investors.

Źródło: PragmaGo

BOŚ dołącza do Programu InvestEU i wkrótce udostępni swoim klientom gwarancję InvestMax

BOŚ dołącza do Programu InvestEU i wkrótce udostępni swoim klientom gwarancję InvestMax

Bank Ochrony Środowiska jako jeden z pierwszych banków, zawarł z Bankiem Gospodarstwa Krajowego (BGK) umowę portfelowej linii gwarancyjnej w ramach Programu InvestEU. Dzięki temu, od września br. klienci BOŚ z segmentu mikro, małych i średnich firm będą mogli skorzystać z nowej gwarancji InvestMax. Ułatwi ona przedsiębiorcom dostęp do kredytów obrotowych i inwestycyjnych.

– BOŚ umożliwia swoim klientom skorzystanie z większości gwarancji oferowanych przez BGK, w tym ze wszystkich gwarancji, które są kierowane do firm z sektora MŚP. Nasi klienci mogą korzystać z gwarancji de minimis, BizesmaxPlus i Ekomax, a wkrótce także z gwarancji InvestMax. Jest to atrakcyjna forma wsparcia dla przedsiębiorców, którzy często z powodu braku odpowiednich zabezpieczeń napotykają trudności w uzyskaniu finansowania nowych inwestycji i rozwoju swojego biznesu – wskazał Bartosz Kublik, wiceprezes zarządu kierujący pracami zarządu BOŚ.

Nowa gwarancja jest przeznaczona dla przedsiębiorców z sektora MŚP, ze szczególnym uwzględnieniem mikroprzedsiębiorców. Dla nich gwarancja w formule mikrofinansowania będzie udzielona bezpłatnie. W pozostałych przypadkach prowizja za udzielenie gwarancji będzie bardzo niska i wyniesie 0,3%. Przedsiębiorca będzie mógł zabezpieczyć gwarancją InvestMax aż 80 proc. kwoty kapitału kredytu – obrotowego lub inwestycyjnego.

Gwarancja InvestMax powstała dzięki wykorzystaniu środków z Programu InvestEU, w formie regwarancji Europejskiego Funduszu Inwestycyjnego (EFI). Oznacza to, że EFI bierze na siebie część ryzyka braku spłaty kredytu zaciągniętego przez przedsiębiorcę.

Zadaniem Programu InvestEU jest wspieranie celów polityki Unii Europejskiej poprzez szereg działań, które przyczyniają się m.in. do wzrostu konkurencyjności przedsiębiorstw, zrównoważonego rozwoju gospodarki oraz odbudowy gospodarki UE po kryzysie spowodowanym pandemią COVID-19.

We współpracy z BGK, BOŚ oferuje przedsiębiorstwom również produkty wykorzystujące środki unijne z programu Fundusze Europejskie dla Nowoczesnej Gospodarki (FENG). Są to: kredyt ekologiczny i kredyt z gwarancją Ekomax. W ramach współpracy z BGK, BOŚ jest także operatorem pożyczek OZE w województwie lubelskim. Te niskooprocentowane pożyczki skierowane są na budowę instalacji OZE w szkołach, szpitalach, budynkach użyteczności publicznej oraz budynkach wielorodzinnych. BOŚ – jako jeden z niewielu banków w Polsce – może też sfinansować z unijnego grantu ELENA 90% kosztów dokumentacji technicznej (w tym audytu energetycznego), którą muszą przygotować firmy i samorządy ubiegające się o finansowanie tego typu inwestycji.

Flagowym projektem BOŚ jest także program „Mój elektryk”, który właśnie otrzymał dodatkowe wsparcie 60 mln zł z NFOŚiGW. Bank Ochrony Środowiska jest jedynym bankiem-operatorem ścieżki leasingowej tego programu i współpracuje obecnie aż z 30 firmami leasingowymi. Od początku realizacji programu wpłynęło ponad 20 tyś. wniosków – z czego NFOŚiGW zaakceptował dotychczas 18 tys. na łączną kwotę ponad 592 mln zł. Dopłaty leasingu objęły prawie 20 tys. „elektryków”. Najwięcej dopłat (około 14 tys.) dotyczyło samochodów osobowych.

Źródło: BOŚ Bank

Santander Bank Polska udostępnił kalkulator emisyjności dla klientów firmowych

Santander Bank Polska udostępnił kalkulator emisyjności dla klientów firmowych

Bezpłatny kalkulator śladu węglowego dla firm (niezależnie od skali działalności) pozwala oszacować i wygenerować raport emisji CO2. Dodatkowo, umożliwia też użytkownikowi zidentyfikowanie sposobu na zredukowanie śladu węglowego przedsiębiorstwa.

Zgodnie z dyrektywą dotyczącą sprawozdawczości przedsiębiorstw w zakresie zrównoważonego rozwoju (CSRD) w pierwszej kolejności duże spółki, a  w kolejnych latach również MŚP będą zobowiązane do raportowania kwestii dot. zrównoważonego rozwoju, w tym swojego wpływu na klimat i poziomu emisji CO2. Jednocześnie presja w łańcuchu dostaw ze strony największych firm, które wymagają od swoich dostawców mierzenia emisyjność sprawia, że w praktyce również podmioty, które formalnie nie mają takiego obowiązku będą potrzebowały mierzyć swój ślad węglowy.

Kalkulator śladu węglowego udostępniony przez Santander Bank Polska jest narzędziem udostępnionym klientom firmowym niezależnie od branży, w jakiej prowadzą swoją działalność i wielkości przedsiębiorstwa. Kalkulator umożliwia obliczenie emisji CO2 związanych z działalnością firmy w Zakresie 1 tzn. emisji bezpośrednich powstałych w wyniku spalania paliw w instalacjach i pojazdach oraz Zakresie 2, czyli w wyniku wytwarzania energii czy ciepła, które zużywa firma. Po uzupełnieniu danych dotyczących emisji, można wygenerować raport estymujący ślad węglowy firmy. Klienci firmowi, którzy chcieliby skorzystać z kalkulatora mogą skontaktować się ze swoim opiekunem biznesowym w Santander Bank Polska.

– W przeciwieństwie do dużych korporacji i rozwiniętych firm, mniejsze i średnie przedsiębiorstwa często nie dysponują wystarczającymi zasobami kadrowymi i finansowymi, żeby samodzielnie policzyć swoją emisyjność. Jako bank odpowiedzialny społecznie, od lat wspieramy firmy w zielonej transformacji i dążeniu do zeroemisyjności. Wspólnie z ekspertami Fundacji Climate Strategies Poland przygotowaliśmy narzędzie, które stanowi konkretne wsparcie w tych procesach. Dzięki bezpłatnemu kalkulatorowi śladu węglowego będziemy w stanie pomagać firmom w redukcji emisji, działaniu w bardziej zrównoważony sposób oraz spełnieniu wymogów dotyczących raportowania niefinansowego – wyjaśnia Lech Gałkowski, Członek Zarządu Santander Bank Polska kierujący Pionem Bankowości Biznesowej i Korporacyjnej.

Kalkulator działa w sposób intuicyjny, a do skorzystania z niego potrzebne jest jedynie przygotowanie odpowiednich danych dotyczących działalności firmy (m.in. źródeł energii i ich zużycia). Podczas uzupełniania danych, na każdym etapie wyświetlają się podpowiedzi i komentarze ekspertów. Dodatkowo przygotowane zostały artykuły i materiały wideo, które krok po kroku wyjaśniają tematykę śladu węglowego, emisyjności firmy, jej redukcji i kompensacji.

Metoda obliczeniowa wykorzystywana w kalkulatorze jest zgodna z metodyką GHG Protocol – najbardziej uznanym na świecie zestawem norm i standardów stosowanym do pomiaru emisji gazów cieplarnianych. Szacunek śladu węglowego powstaje m.in. w oparciu o standardowe współczynniki przeliczeniowe dostarczone przez DEFRA (brytyjski Wydział ds. Ochrony Środowiska, Żywności i Rolnictwa) i NIR (National Inventory Report), które następnie są zamieniane na ekwiwalent CO2.

We wprowadzaniu nowego rozwiązania bank wspierała Fundacja Climate Strategies Poland. Jej eksperci wraz ze specjalnym zespołem wewnątrz banku będą służyć pomocą klientom firmowym Santander Bank Polska korzystającym z kalkulatora emisyjności. Fundacja Climate Strategies Poland jest organizacją non for profit, która wspiera firmy i miasta w drodze do neutralności klimatycznej. Fundacja zajmuje się liczeniem śladu węglowego, strategiami dekarbonizacji, edukacją klimatyczną oraz walką z greenwashingiem i dezinformacją klimatyczną.

Źródło: Santander

LeaseLink wprowadza płatności odroczone dla firm i jednocześnie staje się spółką 360°

LeaseLink wprowadza płatności odroczone dla firm i jednocześnie staje się spółką 360°

LeaseLink, fintech, którego właścicielem jest mLeasing, wprowadził płatności odroczone dla firm. Staje się tym samym jedynym podmiotem na rynku, który oferuje tak szeroki ekosystem płatności skierowanych do biznesu, na który składają się: leasing, raty oraz BNPL (buy now, pay later). Co więcej, w trzecim kwartale tego roku, spółka wdroży produkcyjnie usługi najmu sprzętu oraz merchant finance, tworząc kompleksową ofertę finansowania LeaseLink 360°. 

Oferta odroczonej płatności LeaseLink pozwala na przesunięcie zapłaty za zakupy firmowe o 30 dni. To biznesowa wersja dobrze znanego z rynku konsumenckiego „kup teraz, zapłać później” (BNPL). Przedsiębiorca, który nie zdecyduje się na spłatę zobowiązania w wyznaczonym terminie, będzie miał możliwość rozłożenia go na raty. Ścieżka zakupu jest błyskawiczna i identyczna jak przy pozostałych produktach LeaseLink, z których łącznie do dziś skorzystało już ponad 100 000 firm.
Co więcej, włączenie usługi przez 4 000 współpracujących z LeaseLink sklepów, bazuje na obecnych komponentach i nie wymaga działań programistycznych. Oferta jest już dostępna w kilku największych e-sklepach w Polsce, a wkrótce będzie uruchomiona masowo.
 

Komponenty integracyjne to fundament działania w branży fintech. Sektor mikro, małych i średnich firm oczekuje kompleksowej, wszechstronnej, łatwo dostępnej, szybkiej i wygodnej oferty finansowania w różnych kanałach sprzedaży. Wprowadzenie przez nas płatności odroczonych jest jej naturalnym uzupełnieniem, a strategia LeaseLink 360° konsekwencją uważnego wsłuchiwania się w potrzeby naszych klientów, sugestie partnerów i śledzenia rynkowych trendów. Naszą misją jest pomoc w napędzaniu ich biznesów. 

Bartosz Borowski, członek zarządu LeaseLink

LeaseLink 360° to odpowiedź fintechu na coraz większe oczekiwania rynku finansowania MŚP, którego potrzeby przez ostatnie lata dynamicznie ewoluowały. Ofertę w najbliższym czasie uzupełnią produkty najmu sprzętu firmowego oraz merchant finance, czyli dedykowane rozwiązanie skierowane do kontrahentów z dużą bazą własnych klientów B2B.
 

Oferta najmu, nad którą pracujemy, ma szansę realnie spopularyzować model korzystania z firmowych urządzeń bez ich kupowania. Jej wprowadzenie to odpowiedź na potrzeby naszych klientów 

Mateusz Drozdz, szef sprzedaży LeaseLink.

Uzupełnieniem oferty produktowej LeaseLink jest także merchant finance, które pozwoli oferować limity kredytowe w infrastrukturze IT partnerów LeaseLink (embedded finance). Rozwiązanie będzie udostępnione w ostatnim kwartale 2024.

LeaseLink to pierwszy na polskim rynku fintech oferujący finansowanie dla firm całkowicie online i od A do Z w kilka minut. Właścicielem spółki, która w swoim portfolio ma już ponad 100 tysięcy klientów firmowych jest mLeasing. LeaseLink współpracuje z największymi sieciami handlowymi w modelu stacjonarnym i e-commerce, między innymi Allegro, Media Expert, Media Markt, Morele.net i RTV Euro AGD.

Źródło: mBank

Kredyt dla wspólnot i spółdzielni z Grantem OZE w PKO Banku Polskim

Kredyt dla wspólnot i spółdzielni z Grantem OZE w PKO Banku Polskim

 

  • PKO Bank Polski oferuje wspólnotom i spółdzielniom mieszkaniowym kredyt Nasz Remont z Grantem OZE, który można przeznaczyć na zakup, montaż, budowę lub modernizację instalacji odnawialnego źródła energii np. pompy ciepła, paneli fotowoltaicznych czy magazynu energii

  • Grant OZE, oferowany w ramach Programu TERMO Banku Gospodarstwa Krajowego (BGK), wynosi aż 50 proc. wartości kosztów netto realizowanego przedsięwzięcia

  • PKO Bank Polski chce aktywnie wspierać swoich klientów w transformacji energetycznej

Wspólnoty i spółdzielnie mieszkaniowe mogą teraz skorzystać w PKO Banku Polskim z kredytu Nasz Remont z Grantem OZE i przeznaczyć go na zakup, montaż, budowę lub modernizację instalacji odnawialnego źródła energii np. pompy ciepła, paneli fotowoltaicznych czy magazynu energii. Grant OZE, oferowany w ramach Programu TERMO Banku Gospodarstwa Krajowego (BGK), wynosi aż 50 proc. wartości kosztów netto realizowanego przedsięwzięcia. To kolejny produkt w ofercie PKO Banku Polskiego, który potwierdza zaangażowanie banku na rzecz transformacji energetycznej.

- W Polsce jest ok. 500 tys. budynków wielorodzinnych. Ich zarządcy mogą teraz skorzystać z kredytu z dofinansowaniem na inwestycję w odnawialne źródła energii, co przełoży się na niższe koszty energii i ogrzewania dla mieszkańców, a jednocześnie przyczyni się do ochrony środowiska. Grant OZE wynosi aż 50 proc. kosztów projektu. Mając na uwadze koszty inwestycji, które szacujemy średnio na ok. 360 tys. zł, jest to niebagatelne wsparcie dla wspólnot i spółdzielni mieszkaniowych w jej realizacji  - mówi Anna Podgórska, Dyrektor Departamentu Produktów Bankowości Korporacyjnej i Przedsiębiorstw w PKO Banku Polskim.

Minimalna kwota kredytu oferowanego przez PKO Bank Polski wynosi 10 tys. zł, a maksymalna 1 mln zł. Kredytem można pokryć nawet 100 proc. kosztów przedsięwzięcia OZE. Bank nie pobiera prowizji za udzielenie kredytu. Okres kredytowania wynosi nawet 20 lat. Z kolei wniosek o przyznanie Grantu OZE można składać w BGK do 30 czerwca 2026 r. Kredyt zostanie udzielony na podstawie zawiadomienia z BGK o przyznaniu Grantu OZE.
 
Warunki ubiegania się o Grant OZE znajdują się na stronie https://www.bgk.pl/osoby-prywatne/efektywnosc-energetyczna-i-oze/grant-oze/#c26343
 
PKO Bank Polski ma kompleksową ofertę produktów finansowych dla wspólnot mieszkaniowych. W jej skład wchodzi rachunek z dostępem do serwisów iPKO lub iPKO biznes umożliwiającymi profesjonalne zarządzanie finansami wspólnoty. Bank oferuje także różne możliwości finansowania potrzeb wspólnot i spółdzielni.
 
Więcej informacji: https://www.pkobp.pl/firmy/wspolnoty-i-spoldzielnie/rachunki/konto-dla-wspolnoty/
 
Źródło: PKO BP

Finansovo.pl

Finansovo.pl - Nowocześnie o finansach.

Najnowsze informacje z zakresu finansów osobistych, finansów firmowych, dostępnych promocji, aktualnych dotacji, możliwości lokowania środków, podatków, ubezpieczeń, publikowanych raportów.

Napisz do nas: finansovo@finansovo.pl

We use cookies

Na naszej stronie internetowej używamy plików cookie. Niektóre z nich są niezbędne dla funkcjonowania strony, inne pomagają nam w ulepszaniu tej strony i doświadczeń użytkownika (Tracking Cookies). Możesz sam zdecydować, czy chcesz zezwolić na pliki cookie. Należy pamiętać, że w przypadku odrzucenia, nie wszystkie funkcje strony mogą być dostępne.